ઘણા રોકાણકારો ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ વિવિધ માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરવા માટે સુગમતા પ્રદાન કરે છે. આ સાથે રોકાણકારોનો પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યસભર બને છે. આ જોખમ ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. બજારની તકોનો પણ લાભ લઈ શકાય છે. લાંબા ગાળાના ધ્યેયો હાંસલ કરવા માટે ફ્લેક્સી કેપ ફંડ એક સારો વિકલ્પ છે. કમ્પાઉન્ડિંગ સાથે તેઓ સારું વળતર આપી શકે છે.

જો તમે પણ ફ્લેક્સી કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો, તો આવી જ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જેના વિશે તમે વિચારી શકો છો. તેણે છેલ્લા એક વર્ષમાં 40% થી વધુ વળતર આપ્યું છે. આ યોજનાનું નામ આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ છે. 1998 માં તેની શરૂઆત થઈ ત્યારથી, તેણે 21.73% (CAGR) નું વાર્ષિક વળતર જનરેટ કરીને સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.

બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, એવું કહી શકાય કે જો કોઈએ સ્કીમ શરૂ કરવામાં આવી ત્યારે આ ફંડમાં 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત તો તેને 25 વર્ષમાં 1 કરોડ રૂપિયાથી વધુનું વળતર મળ્યું હોત.

હવે જો આપણે વળતરની ગણતરી કરીએ તો, રૂ. 10,000ની માસિક SIP પાંચ વર્ષ પછી આશરે રૂ. 9,22,493 આપશે. તેવી જ રીતે, જો આ જ રકમ 10 વર્ષ માટે રોકાણ કરવામાં આવે તો 42.17 લાખ રૂપિયાની કમાણી મેળવી શકાય છે. જો તમે રોકાણની રકમમાં થોડો વધારો કરો છો. ધારો કે તમે 10 વર્ષ માટે 50,000 રૂપિયાનું રોકાણ કરો છો, તો તમે લગભગ 2.11 કરોડ રૂપિયા એકઠા કરી શકો છો.

કેટલીક વધુ સુવિધાઓ

કુલ ખર્ચ ગુણોત્તર: યોજનાનો TER 1.68% છે. આનો અર્થ એ છે કે ફંડમાં રોકાણ કરાયેલા દરેક રૂ. 100માંથી, ખર્ચને આવરી લેવા માટે વાર્ષિક રૂ. 1.68 કાપવામાં આવે છે.

શાર્પ રેશિયો: ફંડનો શાર્પ રેશિયો 0.89% છે. શાર્પ રેશિયો તમને જણાવે છે કે જોખમના દરેક એકમ માટે તમને કેટલું વધારાનું વળતર મળે છે.

બીટા રેશિયો: આ ફંડનો બીટા રેશિયો 0.94% છે. આનો અર્થ એ છે કે ફંડનું વળતર બજાર કરતાં થોડું ઓછું અસ્થિર છે. 1 નો બીટા સૂચવે છે કે ફંડનું વળતર બજારને અનુસરે છે.